Blockchain

Hukum Anti-Pencucian Uang Juga Berlaku Untuk Crypto

Published

4 years ago

October 24, 2019

Direktur Penegakan Kejahatan Keuangan Amerika Serikat (FinCEN) Kenneth Blanco berbicara di Universitas Georgetown di mana ia menjelaskan bahwa undang-undang Anti-Pencucian Uang berlaku untuk semua orang termasuk cryptocurrency.

Pada 21 Oktober, publikasi perdagangan perbankan American Banker melaporkan bahwa Blanco mengatakan bahwa perusahaan fintech yang menawarkan anonimitas pengguna cryptocurrency harus mematuhi undang-undang AML “sama seperti orang lain.”

Blanco menyoroti tanggung jawab serta UU Kerahasiaan Bank

Blanco tampaknya mengarahkan komentarnya ke sistem pembayaran crypto anonim yang dapat menyembunyikan aktivitas kriminal dan atau memungkinkan pengguna untuk terlibat secara anonim dalam perilaku kriminal.

Kepala FinCEN menunjuk dalam pidatonya pada tujuan utama kebijakan AML, yang memperoleh informasi tentang siapa yang terlibat dalam transaksi pembayaran. Beliau mengatakan bahwa mereka memiliki alasan ingin tahu nya terkait sisi lain seseorang dari transaksi yang dijalankannya. Para pengguna jasa transaksi mungkin berurusan dengan semacam aktivitas terlarang, baik transaksi opioid atau penyelundupan manusia, dan FinCen ingin tahu itu.

Blanco mengatakan kepada hadirin bahwa tidak sulit untuk mendapatkan informasi itu. Mereka hanya meminta informasi yang meliputi nama, alamat, nomor akun, transaksi, nama penerima, dan jumlah uang yang ditransaksi. Jadi ketika calon pengguna transaksi tidak memberi tahu FinCen terkait informasi tersebut, berarti ada masalah besar dalam transaksi tersebut.

Awal bulan ini, ketua tiga regulator keuangan utama di AS merilis pernyataan bersama yang memperingatkan kripto pengguna AML dan Memerangi Pembiayaan kewajiban Terorisme, mengingatkan perusahaan kripto bahwa mereka tunduk pada Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA).

Meskipun Blanco tidak membahas stablecoin Libra Facebook, dia menjelaskan bahwa sejauh menyangkut FinCEN, tidak ada perbedaan antara stablecoin dan jenis cryptocurrency lainnya.

FinCEN diarahkan oleh Kongres untuk mempelajari teknologi blockchain

Cointelegraph sebelumnya melaporkan bahwa Dewan Perwakilan Rakyat AS telah mengesahkan RUU yang menyerukan FinCEN untuk mempelajari teknologi blockchain dalam perjuangannya melawan kejahatan keuangan. RUU tersebut mengharuskan direktur Kenneth Blanco untuk melakukan studi tentang penggunaan teknologi yang muncul, seperti teknologi blockchain, dalam FinCEN.