Jerman Memperingatkan Penggunaan Token Privasi dalam Pencucian Uang dan Terorisme

Kementerian Federal Keuangan Jerman telah menyatakan keprihatinan tentang meningkatnya penggunaan token privasi karena hubungan mereka dengan kegiatan kriminal dan kesulitan dalam melacak mereka.

Diterbitkan pada 19 Oktober, kementerian menyebut “Penilaian Pencucian Uang Pertama dan Pendanaan Teroris Risiko Nasional” untuk 2018-2019 yang memberikan analisis yang bertujuan mengidentifikasi risiko yang ada dan masa depan di bidang anti pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (TF) ) di Jerman. Di antara tantangan lain, laporan tersebut meneliti sirkulasi cryptocurrency di darknet untuk tujuan kriminal.

Laporan ini menandai perbedaan antara token pseudo-anonim dan anonim, mencatat bahwa nama samaran memungkinkan analisis transaksi di blockchain publik dan evaluasi gerakan yang mencurigakan, sementara token sepenuhnya anonim seperti Monero ( XMR ) dan Zcash ( ZEC ) memungkinkan transaksi tetap tidak dapat dilacak. dan karenanya rentan terhadap keterlibatan dalam kegiatan ilegal.

Dalam hal ini, Kementerian mendesak pengawasan cryptocurrency anonim di masa depan. Meskipun kapitalisasi pasar koin semacam itu masih relatif rendah, laporan mencatat, mereka mendapatkan popularitas dan penerimaan di darknet dan akhirnya dapat menjadi alternatif nyata untuk Bitcoin.

Menurut laporan itu, penggunaan aset crypto di TF saat ini rendah. Ada bukti penggunaan aset crypto di bidang ekstremisme sayap kanan dan Islamisme, namun, tidak ada bukti yang dapat diandalkan bahwa cryptocurrency telah digunakan pada tingkat yang lebih besar untuk TF.

Volatilitas Cryptocurrency dilaporkan mencegah penggunaannya sebagai alat pembayaran sampai batas tertentu. Namun, stablecoin – yang dipatok pada suatu aset atau mata uang kertas – dapat memastikan stabilitas nilai, dan dengan demikian dapat menyebabkan peningkatan risiko pencucian dan risiko TF. Laporan selanjutnya berbunyi:

“Penggunaan uang tunai, berbeda dengan penggunaan aset crypto pseudonim, tidak meninggalkan jejak yang mudah dilacak dan mudah ditangani, sehingga dapat diasumsikan bahwa, misalnya, transfer dana di bidang pembiayaan terorisme bersama hawala dan penyedia layanan transfer uang saat ini terus berlanjut terutama melalui kurir tunai. “